洗钱是什么意思，亲爱的读者们知道这个意思吗

怪人怪事 2023-04-20 09:54www.bnfh.cn怪人怪事

你是否经常会听到洗钱这个词，那么怪异网小编现在想问洗钱是什么意思你们知道吗？哈哈哈，怪异网小编现在跟你们简单的做个解释，以前就是不合法的钱看起来合法，是不是有点晦涩难懂，不过没关系，怪异网小编下面会好好解释洗钱是什么意思的，你们只要看就好啦。

1.洗钱的简介

现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

商务印书馆《英汉证券投资词典》解释洗钱（launder）将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。简明扼要来说，洗钱只指通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程。

狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括

1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；

2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；

3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

检察院透露，现年36岁的陈某是广东汕头人，从2009年底开始伙同丈夫张某与广东的上家通过网银进行公转私业务，收取转账金额的万分之三左右作为手续费。

陈某交代，上家其实就是指在广东接收有公转私需求的公司，当地人俗称变现公司或地下钱庄，深圳有些人专门帮人洗钱，他们收到钱后，就需要账户多次转账，然后把钱转到他们指定的账户中。我就负责在重庆开户，帮助他们进行转账，他们就是我的客户。